Bedeutung der Kundenverwaltung bei einem Versicherungsmakler

Versicherungsmakler müssen oft sehr viele Adressen verwalten, denn in der Regel besteht ihr Kundenstamm aus mehreren hundert, wenn nicht so tausende von Versicherungsnehmern. Die Adressverwaltung wird auch in diesem Bereich sehr häufig durch EDV-Programme unterstützt, denn so lassen sich große Adressmengen am besten verwalten. Dabei kommen die unterschiedlichsten Programme zur Anwendung, denn meist lässt sich eine Versicherungsgesellschaft ein individuelles Programm erstellen, damit dieses auch allen Anforderungen gerecht werden kann, die ein Versicherungsmakler an die EDV stellt. Neben der reinen Adressverwaltung ist mit diesen EDV-Programmen auch eine aktive Kundenverwaltung möglich. Damit kann der Versicherungsmakler beispielsweise auf einen Blick sehen, welche Versicherungen ein bestimmter Kunde bereits abgeschlossen hat und zu welchen Konditionen. Hilfreich ist dies vor allem bei Beratungsgesprächen, wenn es darum geht, Versorgungslücken zu schließen. Aber auch wenn sich Versicherungsbedingungen ändern oder ein Schadensfall zu bearbeiten ist, kann eine solche Software zur Kundenverwaltung sehr effektiv eingesetzt werden. Welche Daten im einzelnen pro Kunde hinterlegt werden, ist von den Ansprüchen des Versicherungsmaklers abhängig. Da sich im Laufe der Jahre die Ansprüche ändern können, sollte bei der ersten Erstellung darauf geachtet werden, dass Erweiterungen und Änderungen in die Funktionen ermöglicht werden können. Auch welche Funktionen die Datenbank für die Adressverwaltung enthalten soll, z.B. bestimmte Sortierungsfunktionen, können individuell festgelegt werden. Da es sich hierbei um sehr sensible Daten handelt, muss durch die Software für die Kundenverwaltung gewährleistet sein, dass ein sehr hohes Maß an Sicherheit gegeben ist. Schließlich arbeiten die meisten Versicherungsmakler im Außendienst, sodass sie die Datenbanken zur Adressverwaltung immer bei sich führen. Ein weiterer Anspruch besteht meist darin, dass die Software einfach und unkompliziert zu bedienen ist.